Niet meer welkom bij de bank

Het voorbije jaar alleen al zijn er een tiental van mijn cliënten bij hun bank buitengegooid”, weet Dave Van Moppes, advocaat bij Tuerlinckx Tax Lawyers. “Let op, banken kunnen natuurlijk een beslissing nemen over een individueel dossier. Een juwelier die veel cash stort en geen antwoord wil geven op vragen, kan een lastige klant zijn. Maar er is meer aan de hand. Het gaat om sectoren waarin voorwerpen met een grote waarde van hand wisselen. In zulke sectoren kun je in theorie veel sneller geld witwassen dan in sectoren waar slechts kleine bedragen omgaan. Die zijn moeilijker te controleren en daarom zien de banken ze liever gaan dan komen.” Luc Stolle van Squadrat Advocaten telt een zevental cliënten die niet meer welkom zijn bij hun bank. De banken zijn al sinds de jaren negentig ingeschakeld als hulpsheriff van de overheid in de jacht op zwart geld. In de eerste jaren konden de banken zich er vanaf maken met het aanvinken van de juiste vakjes op allerlei formulieren. Maar het toezicht van de Nationale Bank is in de loop der jaren stevig opgedreven. De toezichthouder komt op het terrein kijken of de banken voldoende moeite doen om fraudeurs op te sporen. Banken riskeren ook zware boetes. We zijn al aan de zesde antiwitwasrichtlijn toe, die Europa uittekent en die België in wetgeving moet gieten. “Sinds de vierde richtlijn zijn de risico’s beter gedefinieerd”, meent Van Moppes. “Die risico’s kunnen individueel zijn, geografisch – denk aan landen met veel terroristische organisaties – of gelinkt aan een sector. Het is aan de banken om die risico’s te managen. Als ze een hoger risico detecteren, moeten ze meer controles uitvoeren en dat heeft zo zijn kostprijs. Vaak kiezen de banken voor de gemakkelijkheidsoplossing door die risico’s af te stoten.”